Airwallex — Википедия

Airwallex
Тип компания
Отрасль финансовые услуги

Airwallex — международная компания, занимающаяся финансовыми технологиями и предлагающая финансовые услуги и программное обеспечение как услугу (SaaS). Основана в 2015 году в Мельбурне, Австралия[1] и в настоящее время базирующаяся в Сингапуре[2], компания представляет собой финансово-технологическую платформу, предоставляющую трансграничные платежи и финансовые услуги предприятиям через собственную банковскую сеть и ее API[3][4]. Она также предоставляет такие услуги и продукты, как бизнес-счета, платежные карточки и расчет заработной платы[5], среди прочего[6]. Это была третья в Австралии компания, ставшая технологическим единорогом[7]. По состоянию на 2022 год компания, стоимость которой оценивается в 5,5 миллиарда долларов США, ежегодно обрабатывала транзакции на сумму 50 миллиардов долларов[8].

История

[править | править код]

Основание и рост (2015—2018)

[править | править код]

Компания Airwallex была создана в 2015 году в Мельбурне пятью соучредителями. В то время инженер-программист Джек Чжан и архитектор Макс Ли инвестировали в кофейню в Мельбурне и обнаружили, что трансграничные платежи за импорт являются дорогостоящими и отнимают много времени для небольшой компании[4]. Чжан участвовал в разработке цифровых торговых платформ forex для Национального банка Австралии (NAB) и Australia and New Zealand Banking Group Limited (ANZ)[9], и был вдохновлен идеей предоставления простых и дешевых услуг малому и среднему бизнесу[4]. Чжан и Ли сотрудничали с Люси Лю и Сицзин Дай, коллегами-выпускниками Мельбурнского университета, а также с Ки-Лок Вонгом. Поскольку основатели инвестировали в общей сложности 1 миллион долларов[10] в Чжан стал генеральным директором[6], Лю — президентом[4], Ли — руководителем отдела дизайна, Дай — техническим директором и Вонг — главным архитектором[6].

Платформа Airwallex была разработана для снижения расходов потребителей на обменные курсы[10] и была запущена в закрытом бета-тестировании в 2015 году[11]. Компания создала собственную сеть с банками, такими как Standard Chartered, DBS Bank и Промышленно-коммерческий банк Китая, для обработки местных транзакций[4]. ANZ начала предоставлять транзакционные услуги Airwallex в 2017 году[12], используя платформу MasterCard Send и сервис Tencent WeRemit на базе Airwallex[13]. В 2018 году Airwallex перенесла свою штаб-квартиру из Мельбурна в Гонконг[4] и отклонила предложение Stripe о покупке за 1 миллиард долларов США[12]. В июле 2018 года Airwallex завершил «второй по величине раунд сбора средств в истории австралийских стартапов», собрав 80 миллионов долларов[14].

Международная экспансия (2019—2020)

[править | править код]

После раунда финансирования в марте 2019 года, который привлек 100 миллионов долларов от таких инвесторов, как DST Global, Sequoia Capital China и Hillhouse Capital, [5] Airwallex достигла оценки в 1 миллиард долларов США[15] и стала «самой быстрой компанией в Австралии, получившей статус единорога»[16], а также третьим технологическим единорогом Австралии в целом[7]. В феврале 2020 года пресса сообщила, что вместо того, чтобы сосредоточиться в основном на переводах forex, Airwallex стремится стать «необанком», подобным Salesforce, в частности «AWS финансовых услуг»[17]. В 2020 году NAB предоставляла Airwallex услуги по расчету заработной платы и арендной платы[18]. NAB ранее отменила транзакционные банковские услуги для клиентов Airwallex в 2018 году[18]. В 2021 году Гонконг разморозил средства на сумму 18,2 миллиона долларов и передал их Airwallex[19] после того, как Высокий суд Гонконга отклонил подозрения[16] согласно Указу полиции Гонконга об организованных и тяжких преступлениях[16], что двое бывших клиентов Airwallex использовал Airwallex для отмывания денег[16][20].

Современное состояние

[править | править код]

В мае 2021 года Airwallex получила лицензию в Нидерландах, что дало им доступ на европейский рынок[21]. Airwallex начала свою деятельность в США в августе[22] и получила лицензию в Малайзии в сентябре 2021 года[23]. В ноябре 2021 года Airwallex привлекла дополнительно 100 миллионов долларов США, достигнув новой оценки в 5,5 миллиарда долларов и доведя общий объем привлеченных средств с 2015 года до 802 миллионов долларов.[24] В конце 2021 года в компании работало 1000 сотрудников в 19 филиалах[25]. В 2021 году компания обработала 20 миллиардов долларов в годовом исчислении[26][27], а к 2022 году этот показатель увеличился до 50 миллиардов долларов в годовом исчислении[28]. Airwallex выпустила дебетовую карту с Visa в Гонконге в 2021 году[29] с последующим выпуском в США в 2022 году[30]. Airwallex был также запущен в Сингапуре в начале 2022 года[31]. В октябре 2022 года Airwallex привлекла еще 100 миллионов долларов США в рамках раунда финансирования серии E, подтвердив свою оценочную стоимость в 5,5 миллиарда долларов США[5]. CRN оценила его в 5,6 миллиарда долларов США в октябре 2022 года[32].

В марте 2023 года[33] Airwallex получила лицензию на проведение платежей в Китае от третьей стороны, приобретя компанию Guangzhou Shangwutong Network Technology, и стала второй иностранной компанией, получившей такую лицензию после PayPal[34]. По состоянию на август 2023 года ключевыми рынками были Сингапур, Малайзия, Австралия, Великобритания, США, Европейский союз и Гонконг. Также в 2023 году Airwallex вышла на рынки Израиля[35] и Канады[36]. В октябре 2023 года Airwallex приобрела мексиканскую платёжную компанию MexPago. Сделка была заключена, чтобы помочь компании расширить своё присутствие в Латинской Америке[37]. В настоящее время компания базируется в Сингапуре[2] Airwallex имеет в общей сложности 20 филиалов[8], а совсем недавно в ней работало 1400 сотрудников[32].

В 2024 году Airwallex достигла годового дохода в размере 500 миллионов долларов и готовится к первичному размещению акций в 2026 году. Компания разрабатывает инструменты на основе ИИ для сокращения расходов[38].

По мнению российских аналитиков компания может стать вскоре одной из альтернатив системе SWIFT[39]

Продукты и услуги

[править | править код]

Airwallex заявляет, что его финансовая платформа для бизнеса имеет функции, связанные с платежами, казначейством, управлением расходами и встроенными финансами[40].

Airwallex использует собственную банковскую сеть для обработки локальных транзакций с помощью машинного обучения[4] в своих продуктах SaaS, которые позволяют клиентам отправлять деньги через местные и международные клиринговые сети" примерно в 130 странах[41]. Помимо форекс-услуг, другие услуги включают принятие онлайн-платежей, банковские счета, бесконтактные карты и набор интерфейсов прикладного программирования (API)[6][42].

По данным компании, по состоянию на 2023 год ее программной инфраструктурой пользуются 100 000 предприятий[40], включая такие бренды, как Navan, Qantas, SHEIN[8], HubSpot, GOAT[28], Saturday Club[43] и Brex. Среди других в Австралии и Новой Зеландии были короли культуры, Коган, Freelancer.com и Камилла[32], в то время как израильские фирмы включают PAPAYA Global и OurCrowd[8].

Ссылки

[править | править код]

Примечания

[править | править код]
  1. ↑ «Airwallex aims to upend global payments system», Henny Sender (7 July 2020), Financial Times. Retrieved 20 May 2022.
  2. ↑ 1 2 From banking giants to lending up-and-comers — here are the world's top 200 fintech companies. CNBC (2 августа 2023).
  3. ↑ Airwallex and Plaid partner on payments (англ.). Finextra Research (8 декабря 2022). Дата обращения: 9 декабря 2022.
  4. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 «Fintech unicorn rewrites forex rules to snag big bank profits», Michelle Chan (7 June 2019), Nikkei Asia. Retrieved 20 May 2022.
  5. ↑ 1 2 In a tough market, Airwallex raises a second $100m Series e extension (11 октября 2022).
  6. ↑ 1 2 3 4 «How a career break and coffee turned into a $3.4b business», Yolanda Redrup (26 March 2021), Australian Financial Review. Retrieved 20 May 2022.
  7. ↑ 1 2 «Airwallex Becomes Australia’s Third Tech Unicorn», 26 March 2019, Bloomberg Daybreak. Retrieved 20 May 2022.
  8. ↑ 1 2 3 4 Fintech Airwallex opens Israel office to expand footprint in Middle East. Дата обращения: 5 апреля 2024.
  9. ↑ «The Journey of Four Chinese Students Who Founded Australia’s Newest Tech Unicorn», Nidhi Singh (26 March 2019), Entrepreneur. Retrieved 20 May 2022.
  10. ↑ 1 2 «How a coffee shop business turned into Australia’s fastest-growing $1 billion start-up», Karen Gilchrist (29 July 2019), CNBC. Retrieved 20 May 2022.
  11. ↑ Russell, John Asia Pacific cross-border payment startup Airwallex lands $3M. www.techcrunch.com (8 июля 2016). Дата обращения: 19 сентября 2022.
  12. ↑ 1 2 «Payments 'unicorn' Airwallex knocked back $1b offer from Stripe», Charlotte Grieve (26 April 2021), Sydney Morning Herald. Retrieved 20 May 2022.
  13. ↑ Russell, Jon Australia's Airwallex raises $6M to grow its cross-border payment business. www.techcrunch.com. Tech Crunch (15 декабря 2017). Дата обращения: 19 сентября 2022.
  14. ↑ Bailey, Michael. "Airwallex in the money with $108m raise". Australian Financial Review. The Australian Financial Review. Дата обращения: 22 сентября 2022.
  15. ↑ «Airwallex is Australia’s latest unicorn», Derek Rose (26 March 2019), News.com. Retrieved 20 May 2022.
  16. ↑ 1 2 3 4 «Police freeze $26m of Aussie tech unicorn’s funds after alleged fraud», Cara Waters (23 Dec 2019), Sydney Morning Herald. Retrieved 20 May 2022.
  17. ↑ Redrup, Yolanda. "Airwallex launches 'borderless' card". Australian Financial Review. The Australian Financial Review. Дата обращения: 20 сентября 2022.
  18. ↑ 1 2 «'Denied': NAB, Citi pulled banking services from fintech unicorn Airwallex over risk fears», Charlotte Grieve (14 April 2021), Sydney Morning Herald. Retrieved 20 May 2022.
  19. ↑ Waters, Cara. "Atlassian co-founder backs Airwallex as it raises another $56m". www.smh.com.au. Дата обращения: 20 сентября 2022.
  20. ↑ «Airwallex has $26m frozen by Hong Kong police in fraud probe», Lucas Baird (24 Dec 2019), Australian Financial Review. Retrieved 20 May 2022.
  21. ↑ Airwallex secures EMI licence from the Dutch Central Bank. www.thepaypers.com. The Paypers. Дата обращения: 20 сентября 2022.
  22. ↑ «Airwallex Raises Funds at $4 Billion Valuation for Expansion», Lulu Yilun Chen (20 Sep 2021), Bloomberg Quint. Retrieved 20 May 2022.
  23. ↑ MOSQUEDA JR., Mars W. "Fintech unicorn Airwallex hits $4bn valuation after raising $200m". Nikkei. Дата обращения: 20 сентября 2022.
  24. ↑ Jennings, Ralph (2021-11-19). "Hong Kong Fintech Startup Airwallex Raises Another Nine Figures In Funding". Forbes. Дата обращения: 22 сентября 2022.
  25. ↑ «Li Ka-shing and Tencent-backed Airwallex’s valuation swells to US$5.5 billion after latest funding round», Chad Bray (18 November 2021), South China Morning Post. Retrieved 20 May 2022.
  26. ↑ «Wave of global unicorns': Airwallex hits $5.5 billion valuation», Cara Waters (20 September 2021), The Age. Retrieved 20 May 2022.
  27. ↑ Airwallex closes Series E with USD 100 mln raise (англ.). thepaypers.com. Дата обращения: 9 декабря 2022.
  28. ↑ 1 2 Airwallex raises $100M to power cross-border business banking, valuation stays flat at $5.5B (11 октября 2022).
  29. ↑ «Airwallex to introduce new virtual payment card for businesses in Hong Kong as rivalry intensifies», Chad Bray (10 June 2021), South China Morning Post. Retrieved 20 May 2022.
  30. ↑ "FinTech Airwallex Debuts Multicurrency Virtual Business Cards in US". www.pymnts.com. Payments TV. Дата обращения: 20 сентября 2022.
  31. ↑ MOSQUEDA Jr., Mars W. "Fintech unicorn Airwallex launches in Singapore, eyes SE Asia expansion". Deal Street Asia. Nikkei. Дата обращения: 20 сентября 2022.
  32. ↑ 1 2 3 Airwallex ANZ sees 115 per cent revenue increase.
  33. ↑ Tencent-backed Airwallex secures e-payment license in China. Дата обращения: 5 апреля 2024.
  34. ↑ Ziang, Guo Australia's Airwallex to Start Offering Direct Online Payment Services in China, Senior Executive Says. yicaiglobal.com (27 апреля 2023). Дата обращения: 31 мая 2024.
  35. ↑ Tencent-backed Airwallex's Singapore unit gets fresh $165m.
  36. ↑ Airwallex rolls out global payments in Canada.
  37. ↑ Browne, Ryan As U.S.-China tensions rumble on, fintech unicorn Airwallex pushes into Latin America with Mexico deal (англ.). CNBC (19 октября 2023). Дата обращения: 19 октября 2023.
  38. ↑ Browne, Ryan Tencent-backed Airwallex hits $500 million annualized sales, aims to get IPO-ready by 2026. CNBC (15 августа 2024).
  39. ↑ В мире ищут альтернативы SWIFT
  40. ↑ 1 2 "Airwallex for Startups" launches in Hong Kong to help local businesses streamline operations. airwallex.com (6 сентября 2023). Дата обращения: 31 мая 2024.
  41. ↑ «Coffee cup dilemma leads to Australia’s latest $1b tech unicorn», Cara Waters (26 Mar 2019), Sydney Morning Herald. Retrieved 20 May 2022.
  42. ↑ Webber, Daniel Airwallex: Building A Cross-Border Payments Infrastructure For Global Business (англ.). Forbes. Дата обращения: 9 декабря 2022.
  43. ↑ Lim, Clay (10 July 2023). "Global payments firm Airwallex aims to double S'pore headcount by year end". The Straits Times.
Источник — https://ru.wikipedia.org/wiki/Airwallex